投资与理财

1.学制与招生对象

专业代码：620111

修业年限：全日制三年

招生对象：高中毕业生、中职毕业生及具有同等学历者

2．专业定位

投资与理财专业人才，是金融业发展中必不可少的重要支撑。我校所开设的各类专业，从不同方面为郑州市的发展，提供了人才支持，但投资与理财专业在郑州市未来的发展中，将具有其他专业不可代替的重要位置。

郑州市域总人口约10 000万人，到2018年，郑州市生产总值要达到1万亿元左右，人均生产总值达到10万元左右。随着经济发展收入水平的提高，人们在生活工作中也越来越离不开金融投资理财。随着居民手中资金的增多，越来越多的企业、居民急需专业的金融理财机构，能够结合其具体收入特点、现有资产和资产结构，提供最佳的专业投资理财方案设计、规划、投保建议等服务。

本专业立足于投资与理财的一线工作岗位，为地方经济和社会发展服务。

面向金融类的银行、证券、期货、保险、基金等金融产品的营销、咨询、代理服务等职业岗位；面向企事业单位中与投资理财有关的相关职业岗位。

毕业生主要就业范围及岗位

（1）银行、证券、保险、期货、基金等银行和非银行金融机构中各类业务岗位；

（2）公司、家庭或个人理财的营销、咨询、代理、服务等岗位。

（3）企业事业和政府经济管理部门中涉及到投资策划、资金筹措、资产评估及发展战略相关业务的基层管理工作岗位。

3．人才培养目标

培养拥护党的基本路线，适应投资与理财第一线需要的，德智体美等方面全面发展的高素质高技能专门人才；学生在具有必备的基础理论知识和专门知识的基础上，重点掌握从事本专业领域实际工作的基本能力和基本技能，并具有良好的职业道德和敬业精神。

4．人才培养规格与质量标准

4.1知识结构及标准

本专业毕业生应掌握以下几方面的知识：

（1）掌握必需的人文科学知识、军事和国防知识、法律知识。

（2）掌握投资与理财领域所必需的基础知识和专业知识。

（3）掌握投资、理财、财务、金融管理等方面的专业知识。

（4）熟悉我国有关投资、理财、金融管理的方针、政策和法规，以及有关的国际法规和国际惯例。

4.2能力结构及标准

本专业毕业生应具备以下几方面的能力：

（1）通用能力

①具有较强的文字和口头表达能力。

②具有外语阅读翻译及一定的外语交流能力，具有一定的计算机应用能力。

③具有较强的社会适应能力、人际沟通能力。

④具有较强的自学能力、独立工作能力。

⑤具有较强的组织协调能力和团结协作能力。

⑥具有市场调查、市场预测和市场开拓的能力。

（2）专业能力

①具备银行、证券、期货、保险、基金等金融产品的营销、咨询、代理服务的能力；

②具备在金融和非金融机构中从事业务流程处理的能力；

③具备在企事业单位中从事公司、家庭或个人理财的投资理财顾问、投资规划等业务工作的咨询能力；

④具备在企业事业和政府经济管理部门中，涉及到投资策划、资金筹措、资产评估及发展战略相关业务的基层管理工作岗位上工作的能力。

4.3素质结构及标准

本专业毕业生应具备以下几方面的素质：

（1）树立科学的世界观、人生观和价值观；具有坚定的社会主义政治方向，拥护中国共产党的领导，热爱祖国；具有高尚的道德品质和良好的文化修养；具有爱岗敬业、热爱劳动、遵纪守法、诚实守信、自律谦让的品质。

（2）具有健全的人格、强壮的体魄，良好的心理素质和行为习惯。

（3）具有良好的科学文化素质和技术业务素质，能很快适应岗位要求和发展。

（4）具有良好的客户服务意识、人际交往能力和团队合作精神；

（5）具有正确的择业观念，能够成功就业或创业。

4.4职业资格证书

实施“双证书”制度，学生在校学习期间，可以考取相关的技能证书或能力证书。

5．人才培养模式

5.1人才培养模式构建的依据

本专业立足于“四位一体、工学并行”的人才培养模式。

投资理财专业要培养能运用证券、外汇、期货、保险等投资与理财工具，熟悉金融市场的运作、投资业务操作的人才，具有业务能力高、操作性强的专业特征的人才，该专业的突出特点是，在学习中理念的转变甚于技能的熟练，而理念的培养需要在理论和实践并行中慢慢形成。“四位一体、工学并行”的人才培养模式，正是使整个学习过程成为学习和实际工作并行进行的过程，更有利于高素质人才的培养。工学并行人才培养模式更适合投资理财专业业务操作能力边学边做边培养的特点。

5.2人才培养模式的框架及内涵

“四位一体、工学并行”就是使整个学习过程成为学校学习和实际工作并行进行的过程，把岗位认知体验、专项技能训练、岗位综合实训、校外顶岗实习四阶段的职业能力培养融为一体。

岗位认知体验阶段主要安排学生在大学一年级通过参观各类金融机构及工商企业，体验商业银行、证券公司、保险公司、企业的机构设置、岗位分工等，了解将来可能从事的相关岗位。专项技能训练阶段主要安排学生第二、第三学期，在校内结合专业课程，在实训室进行业务的模拟操作，训练专项业务技能。岗位综合实训阶段主要安排学生在第四学期和第五学期在校内及校外实训基地进行综合性实习实训，训练综合业务能力。校外顶岗实习阶段主要安排学生在第六学期进行顶岗实习，实习完成后尽可能在实习单位就业，实现从学校到企业、从学生到员工的角色转变。

6. 主要课程描述

6.1经济学基础

通过本课程的学习，让学生系统掌握现代经济运行规律，加深对投资理财行业的理解。同时学会用现代经济学的分析方法研究和解决本行业中遇到的实际问题。

6.2财务管理

通过本课程的学习，学生能应对初中级会计专业技术资格的会计实务考试，并达到一般出纳、财产物资核算、资金核算、工资核算、往来核算、财务成果核算和报表编制等岗位的能力要求。

6.3货币银行学

本课程通过讲授货币、信用、利率、金融中介、金融市场、金融调控等基本范畴，揭示货币的运动规律以及原理；通过对金融现象和金融过程进行分析，拓展学生分析问题和解决问题的思维能力，培养学生的思辨和探索问题的意识，提高学生的全面综合素质，为将来继续学习专业课程打下良好的基础。

6.4证券基础知识

通过讲授证券市场的基本原理、基本理论与基本法规与职业道德，使学生能够了解和掌握证券市场的产生、发展、结构和运行；掌握证券经营机构的设立、主要业务、内部控制和风险控制指标管理。掌握中国证券市场的法规体系、监管构架以及从业人员的道德规范和资格管理等基础知识，为日后学习其他课程和实际工作奠定良好基础。

6.5证券投资分析

主要介绍股票、债券、证券投资基金、可转换债券以及权证等的投资价值分析，以及主要技术指标等；使学生通过本部分的学习，熟练掌握证券投资的价值分析、宏观经济分析、行业分析、公司分析、技术分析、证券投资组合的基础理论和应用方法以及金融工程与期货的理论与应用，为学生毕业后从事证券投资分析业务奠定基础。

6.6期货投资原理与实务

本课程主要以介绍期货交易的理论知识和实务为主，内容包括商品期货、金融期货交易的规则和操作程序；期货交易的技术分析和交易策略。要求学生掌握各类期货交易的程序和方法；熟练掌握套期保值，套期图利的基本原理和操作；了解分析期货市场走势的技术方法；要求学生经常关注期货市场，以便了解期货市场业务发展的新动向。

6.7保险原理与实务

本课程主要以保险理论知识和实务为主，包括保险的基本原则、保险合同、保险费率厘定原理、保险公司业务管理、保险市场、保险监督管理、财产保险实务、人寿保险实务、责任保险实务、特殊风险保险实务等等。要求学生掌握保险运作的基本原理和方式，熟练掌握保险公司工作的基本业务内容和工作流程；了解分析保险行业和公司运转情况的基本技术方法。

6.8公司理财

主要介绍资产估价、收益与风险、资本结构与股利政策；财务报表的基本知识、财务报表的分析、预测与计划等。使学生系统掌握筹资、投资、收益分配、营运资金管理等公司理财决策理论，重点掌握资金筹集和资金投放的知识。

6.9个人理财

介绍个人理财的基本知识；重点介绍投资工具的选择和个人理财规划的流程；分析个人理财的风险并介绍规避方法；家庭理财规划与理财规划书的设计实务。要求学生掌握个人或家庭在进行理财规划过程中所涉及的基础知识和技能，掌握理财规划工具的选择与使用，以及进行理财规划的具体实务。

6.10外汇投资理论与实务

主要研究外汇市场规则、外汇交易基本原理和操作技巧、外汇投资分析、汇率走势预测、外汇市场风险控制和管理等一系列问题的课程。通过该课程的学习，旨在教授学生应用所学外汇理论知识进行外汇投资业务处理，培养学生了解相关外汇基础知识，外汇市场规则及投资技巧，外汇行情的分析判断和风险控制等能力，为日后在商业银行及外汇公司从事外汇投资岗位工作打下坚实的基础。

6.11商业银行管理与实务

本课程主要以商业银行的理论知识和实务为主，内容包括商业银行的组织形式、经营原则与管理、商业银行的资本业务、负债业务、资产业务、中间业务、国际业务等等。要求学生掌握各类商业银行运作的基本原理和方式，熟练掌握商业银行工作的基本流程；了解分析银行运转情况的基本技术方法。

6.12纳税筹划

以税法为依据，对企业税收筹划的基本理论、基本方法和增值税、消费税、营业税、企业所得税等主要税种的税收筹划方面进行了系统全面的论述；在对税收制度和税收政策充分理解的基础上，通过对企业组织结构、筹资形式、投资方向及财务管理制度的设计等途经，为纳税人提供合理的纳税建议；为学生了解、掌握和运用税收筹划理论知识和基本方法，提高学生运用税务筹划的理论知识，谋划减轻企业纳税负担的能力，从事税收筹划工作奠定坚实的基础。

6.13投资理财综合实训

通过本课程的学习和操作，使学生对投资方法和理念有一个基本的认识，能够掌握财务会计、税务、保险、风险管理及个人理财和公司理财的基础知识，能较好地掌握股票、债券、基金、期货、外汇和黄金等金融工具的投资交易程序和投资分析技巧，提高学生的投资意识和风险意识，为以后从事证券投资实践及相关工作打下坚实的基础，最终达到培养专业化的、高素质的投资实用型人才的目标。